Более 10 тысяч жителей Ростовской области и Краснодарского края рискуют стать жертвами финансовых махинаций ПК «Инвестор-98». Вкладчики потребительского кооператива опасаются, что при отсутствии незамедлительных мер государственного реагирования мошенникам удастся осуществить вывод активов. Аналитики полагают, что, в конечном счете, это крупномасштабное дело, вкупе с множеством аналогичных преступлений, может обернуться социальным взрывом на юге России. 

В Ростовской области и Краснодарском крае создано десять филиалов кредитного потребительского кооператива граждан «Инвестор-98», который насчитывает порядка 10 000 пайщиков. По информации вкладчиков кооператива, за время его существования было привлечено более 2,5 миллиардов рублевых сбережений граждан. По словам потерпевших, организация получала денежные средства под необоснованно высокие проценты, при этом руководство организации распоряжалось привлеченными средствами по собственному усмотрению, выдавая их в виде кредитов подставным лицам по подложным документам. 

Вкладчики ПК «Инвестор-98» также утверждают, что руководство кооператива, злоупотребляя доверием людей, собирало страховые взносы, которые не перечислялись в адрес страховой компании, и займы людей не были обеспечены страховым покрытием.

По словам пайщиков, выдача займов осуществлялась по указанию руководства кооператива, при этом ни документы, ни платежеспособность заемщика не подвергались никаким проверкам. Вкладчики кооператива подчеркивают, что займы выдавались одним и тем же лицам – близким родственникам руководства кооператива, директорам филиалов и т.п. – и практически не гасились. В результате этих действий дебиторская задолженность ПК «Инвестор-98» составила порядка 2 500 000 000 рублей, при этом руководство кооператива до настоящего времени не предприняло мер по ее взысканию. По мнению пострадавших граждан, руководство кооператива вступило в сговор со своими заемщиками с целью вывода активов кооператива. 

В настоящее время в отношении руководства ПК «Инвестор-98» возбуждено уголовное дело по статье 160 УК РФ («Присвоение или растрата»). По данному делу проходят двое обвиняемых, которым вменяется ущерб на сумму 41 миллиона рублей; при этом, согласно Акту ревизионной проверки, сумма ущерба составляет более 100 миллионов рублей. Решением Арбитражного суда Ростовской области в отношении «Инвестор-98» введена процедура наблюдения. Поскольку инициатором банкротства выступило руководство кооператива, именно ему предоставлено право заявителя на представление Арбитражному суду кандидатур временного управляющего. 

Как утверждают вкладчики КП «Инвестор-98», по месту нахождения основного офиса должника временным управляющим не ведется работа с кредиторами. Вследствие этого кредиторы фактически лишены возможности получать какую-либо информацию о деятельности потребительского кооператива, состоянии его активов и мерах, предпринятых арбитражным управляющим.  Пайщики подчеркивают, что в результате бездействия арбитражного управляющего создана реальная возможность продолжения вывод активов «Инвестор-98» за рубеж, а кредиторы организации-должника рискуют остаться ни с чем. 

Вкладчики кооператива всерьез опасаются, что в случае непринятия срочных мер по взысканию дебиторской задолженности срок давности по долговым обязательствам истечет. Это позволит руководству кооператива и его сообщникам избежать легальной процедуры возврата денег пайщикам, а привлечение виновных лиц к ответственности станет окончательно невозможным. В результате, более 10 000 пайщиков Ростовской области и Краснодарского края лишатся своих вкладов. По мнению экспертов, это неизбежно обернется социальной катастрофой в регионе, что может распространиться и на другие субъекты РФ, где все чаще появляется информация о крупномасштабных махинациях со сбережениями российских граждан.